У этих ребят существует строгая иерархия, когда главный выгодополучатель находится на самой вершине пирамиды, но его почти никто не видит и не знает. Зато всю остальную пирамиду наполняют всевозможные низшие чины – у них больше всего забот, а также возможностей угодить за решётку.
Сегодня мы почти не будем рассказывать о новых схемах мошенников. Ну, разве что вскользь – в качестве завязки.
Так вот, в любимом Телеграме вижу рекламное объявление: «Ты интересуешься технологиями, предлагаем стать с ними на ты. Присоединяйся к нашей команде, работай в IT и получай 100 тысяч без особых усилий». Понятно, что звучит ну очень заманчиво. Только слишком уж напоминает сыр из мышеловки. Поскольку эта реклама прилетела мне в личку, решаю подыграть. Наивно спрашиваю: «Сфера эта обширная, а что конкретно делать-то надо?». Как вы думаете, какой ответ я получила? Никакого. Слишком много вопросов задаю. Здесь рассчитано на быстрое «да».
А знаете, кто чаще всего говорит да на такие предложения? По данным киберполиции, молодёжь и пенсионеры. Оно понятно: тем и другим подработка не помешает, тем более на таких-то условиях, а о том, что предложение может оказаться чемоданом с двойным дном, да ещё и с «красной кнопкой», они редко задумываются.
Теперь рассказываем, чем может обернуться согласие.
Как объясняет ТГ-канал «Вестник киберполиции России», так удалённо мошенники набирают себе штат, так называемых дропперов или дропов. Слово происходит от английского drop – бросать. Говоря по-русски, дроппер – это подсадная утка. Вот, к примеру, позвонил мошенник очередной жертве, заставил её взять кредит, или перевести свои деньги на безопасный счёт. Таким «безопасным счётом» будет банковская карта дроппера. То есть ваши средства далеко не сразу попадают к «заказчику» (таковыми могут быть как мошенники-индивидуалисты, так и колл-центры, и наркоторговцы).
Как объясняют правоохранители, мошенническая схема представляет собой строгую иерархию в виде пирамиды. На её верхушке стоит заказчик, обладающий не только самим «бизнесом», но и большими деньгами. В его непосредственном подчинении находится организатор сервиса по обналичиванию. Заказчики подбирают дроповодов, которые и общаются с дропами и привлекают новых сотрудников.
Вспомнилось безрадостное: по фактам ограбления при помощи телефонных звонков, если жертва обратилась в полицию, обязательно заводятся уголовные дела. Беда в том, что организатора (заказчика) хищений найти удаётся крайне редко, даже курьеры попадаются не всегда, ещё сложнее с дропперами, на которых открывают счета в банке. Теперь, зная о составе мошеннических пирамид, можно объяснить, почему так сложно восстановить справедливость.
В Управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России так прокомментировали распределение ролей и схему работы этой пирамиды:
– Зачастую такого рода объявления размещаются в телеграм-каналах, на форумах в глубинах тёмной стороны интернета и на специальных площадках.
Как правило, в подобных вакансиях не будет сразу же прописана суть работы: она может быть представлена как участие в инвестиционном проекте, и кандидат до последнего будет думать, что он участвует в легальной деятельности.
После отклика на подобную вакансию начинается рассказ об условиях работы, куда входят: договор, риски, которые будет нести кандидат, сроки исполнения работы, проценты с вознаграждения и прочее. Часто такое «предложение» выглядит просто и привлекательно.
Когда уже почти состоявшийся дроппер даёт своё согласие на «работу», начинается процесс оформления банковских карт. Как правило, их бывает не одна, не две, а значительно больше, не всегда эти карты оформлены на самого дропа. Это делается, чтобы запутать правоохранительные органы.
На последнем этапе работы подставного лица происходит вывод средств с помощью перевода в криптовалюту либо же в иностранную валюту, также это может быть обналичивание крупных сумм для вывоза в другой регион. В 80 процентах случаев деньги обналичиваются злоумышленниками в течение первого часа после зачисления на счёт дропа.
– Неужели все дропперы так и остаются в полном неведении, что помогают аферистам?
– На каком-то этапе реализации мошенничества подставное лицо может сообразить, что участвует в незаконной схеме вывода денег, и отказаться или, напротив, согласиться продолжить участие в ней ради наживы. Однако бывает и так, что люди участвуют в финансовых операциях, но не осознают, что находятся в ловушке мошенников.
В число таких мошенников поневоле чаще всего попадают подростки и пенсионеры. Первых привлекают азарт и быстрый заработок. Обычно они клюют на подработку в мессенджере Телеграм. Люди старшего возраста менее информированы о том, как устроены банковские технологии, доверчивы, им сложнее обнаружить мошенническую схему.
С помощью дропов злоумышленники заметают следы своих противоправных действий. Однако по факту сами дропы таким образом становятся соучастниками преступления, даже если до конца не отдают себе отчёта в том, что делают.
И вот на днях полицейские сообщили, что за неделю жители Прикамья отдали в руки мошенников более 33 миллионов рублей. Характерный пример: пенсионерка ответила на звонок неизвестного, услышала от него, что кто-то пытается взломать её банковский счёт и перевела на «безопасный счёт» под чутким руководством афериста 124 тысячи рублей. Большую часть средств со счёта перевести ей не удалось, тогда жулики предложили выход – обналичить деньги и передать их через курьера. Так к мошенникам ушло порядка 2,4 миллиона рублей.
Налицо почти все ступени в иерархии и особенности работы с жертвой: напористость, психологическое воздействие – умение говорить с ходу, застать врасплох и напугать лишением средств. Потому людям важно не разговаривать с мошенниками, не отвечать на звонки с незнакомых номеров, а также обладать минимумом знаний, необходимых для того, чтобы понять обман и не стать жертвой.
А что касается дропов, тут тоже важна осведомлённость, знания о схемах вовлечения в противоправную деятельность, ведь незнание закона не освобождает от ответственности: в лучшем случае за участие в преступной схеме человеку могут заблокировать счета, в худшем — последует уголовное наказание.
При общении с незнакомыми людьми по телефону и в мессенджерах всегда нужно сохранять холодную голову, нельзя поддаваться эмоциям и давать доступ к своим счетам злоумышленникам, как бы они ни убеждали и ни угрожали.
Автор: Людмила Лебедева
Фото: Людмила Лебедева ChatGPT